العقوبات وضوابط التصدير والاستثمار الأجنبي في دولة الإمارات العربية المتحدة

السائدة

إن الامتثال للعقوبات وضوابط التصدير وتنظيم الاستثمار الأجنبي في دولة الإمارات العربية المتحدة لا يمثل ثلاثة مجالات منفصلة للامتثال، بل هو حدود استراتيجية واحدة.

السؤال ليس ما إذا كانت الشركة تمتثل للقوائم الرسمية للأفراد المحظورين. والسؤال هو ما إذا كان هيكل الأعمال، أو معاملة معينة، أو سلسلة التوريد سيؤدي إلى قفل الأصول، أو المسؤولية الشخصية للمستفيدين، أو الملاحقة الجنائية في ثلاثة أشهر، أو سنة، أو ثلاث سنوات.

ولذلك، فإن الإدارة الفعالة للمخاطر التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة تعتمد على ثلاث عمليات تدقيق مترابطة:

1. هل يتعارض النشاط مع متطلبات أنظمة العقوبات المعمول بها (الأمم المتحدة، الولايات المتحدة، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة، القوائم المحلية لدولة الإمارات العربية المتحدة) مع مراعاة تأثيرها خارج الحدود الإقليمية؟
2. هل يخضع المنتج أو التكنولوجيا أو الخدمة لضوابط التصدير (السلع ذات الاستخدام المزدوج، المنتجات العسكرية) وهل تم الحصول على التراخيص اللازمة؟
3. هل هيكل الملكية المختار ونوع النشاط مقبول بالنسبة للمستثمر الأجنبي من حيث تشريعات القطاعات الاستراتيجية في دولة الإمارات العربية المتحدة ومتطلبات الامتثال؟

إذا لم يتم دمج هذه المتجهات الثلاثة في مصفوفة واحدة قبل إطلاق مشروع أو معاملة، فإن الأعمال لا تخاطر بغرامة فحسب، بل بالخسارة الكاملة للوصول إلى النظام المالي بالدولار، أو التصفية القسرية للشركة أو الاستيلاء على الأصول.

عندما تكون هناك حاجة إلى استراتيجية مشتركة

تنشأ الحاجة إلى بناء استراتيجية موحدة للعقوبات والامتثال للتصدير والاستثمار إذا كانت شركتك:

• تسجيل شركة أو فتح حساب بمشاركة أجنبية في دولة الإمارات العربية المتحدة؛
• يستثمر في القطاعات الاستراتيجية لاقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة؛
• التجارة عبر دولة الإمارات العربية المتحدة في السلع ذات القيمة المضافة العالية أو المواد الخام أو التقنيات؛
• إجراء المدفوعات الدولية بالدولار الأمريكي من خلال حسابات المراسلة لدى البنوك الإماراتية؛
• لديها ولايات قضائية معتمدة في سلسلة التوريد فيما يتعلق بإعادة التصدير؛
• هيكلة شركة قابضة ذات أصول في عدة ولايات قضائية، باستخدام دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز؛
• • جذب التمويل أو الإعداد لعمليات الدمج والاستحواذ مع شركاء من الشرق الأوسط
• • مواجهة الاستفسارات المصرفية حول المستفيدين النهائيين أو مصدر الأموال أو تخصيص الدفع.
• العمل مع الأصول المشفرة أو الأصول الافتراضية في دولة الإمارات العربية المتحدة؛
• وتخطط الشركة لتوريد البضائع الخاضعة للعقوبات من آسيا عبر موانئ الإمارات العربية المتحدة إلى دول ثالثة.

الخطأ الذي تقع فيه معظم الشركات

يبدأ العديد من رواد الأعمال والإدارات القانونية بالسؤال التالي: "هل تم إدراج الطرف المقابل لنا في قائمة العقوبات؟"

هذا هو السؤال الأول الخطأ. إنها مجرد نقطة تفتيش عند خط النهاية ولا تدافع بشكل استراتيجي.

والسؤال الصحيح هو: "ما هو تكوين الصفقة، وبنية الملكية، والحماية التعاقدية القادرة على القضاء على مخاطر تأمين الأصول وضمان استمرارية الأعمال، في ضوء الضغوط التي تتجاوز الحدود الإقليمية التي تفرضها الهيئات التنظيمية؟"

في بعض الأحيان، لا تكون النتيجة الأفضل هي رفض الصفقة، بل إنشاء مستوى امتثال "نظيف" داخل دولة الإمارات العربية المتحدة بمشاركة رأي قانوني محلي. في بعض الأحيان، يكون الأمر بمثابة إعادة هيكلة لسلسلة التوريد. في بعض الأحيان، يكون من الضروري الحصول على رخصة تصدير أو استنتاج حول عدم وجود قيود على القطاع الاستراتيجي قبل تقديم المستندات إلى البنك.

لا يتطلب الامتثال التنظيمي في دولة الإمارات العربية المتحدة إجراء فحوصات رسمية على قواعد البيانات، بل يتطلب تفكيرًا معماريًا.

الخطوة 1. تحديد أنظمة العقوبات المطبقة وتقاطعاتها

أول شيء يجب رسم خريطة له ليس القوائم، بل طبقات المخاطر الخاصة بالولاية القضائية.

قد تخضع أي شركة في دولة الإمارات العربية المتحدة في الوقت نفسه لما يلي:

• التشريعات المحلية لدولة الإمارات العربية المتحدة: القانون الاتحادي رقم 20 لسنة 2018 في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تنفيذاً لقرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (يتم تنفيذه من خلال المكتب التنفيذي للرقابة وعدم انتشار الأسلحة النووية)؛
• نظام الولايات المتحدة (OFAC): تطبيق خارج الحدود الإقليمية للمعاملات بالدولار الأمريكي أو السلع أو التكنولوجيا أو الأشخاص الأمريكيين؛
• أنظمة الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة: حاسمة بالنسبة للأعمال التجارية مع الشركاء الأوروبيين، وخاصة فيما يتعلق بالسلع ذات الاستخدام المزدوج؛
• متطلبات البنوك الإماراتية: كل بنك (خصوصًا البنك الذي لديه حسابات مراسلة في الولايات المتحدة) لديه درجة مخاطر خاصة به، وغالبًا ما تكون أكثر صرامة من التشريعات الرسمية.

يعد تجاهل العقوبات التي تتجاوز الحدود الإقليمية عند ممارسة الأعمال التجارية في دولة الإمارات العربية المتحدة هو السبب الأكثر شيوعًا لتجميد المدفوعات وإغلاق الحسابات.

الخطوة 2. تصنيف مراقبة الصادرات في دولة الإمارات العربية المتحدة

يتم تنظيم ضوابط التصدير في دولة الإمارات العربية المتحدة بموجب القانون الاتحادي رقم 13 لسنة 2007 بشأن السلع ذات الاستخدام المزدوج وعدد من اللوائح الداخلية. تعتبر لجنة السلع والمواد ذات الاستخدام المزدوج (CBRN) الهيئة الرئيسية.

من الضروري أن نحدد بوضوح:

• ما إذا كان المنتج أو التقنية تندرج ضمن قوائم الاستخدام المزدوج في دولة الإمارات العربية المتحدة، أو ترتيبات فاسينار، أو قوائم التصدير الوطنية؛
• ما إذا كان مطلوباً الحصول على ترخيص إعادة التصدير عبر المناطق الحرة؛
• ما إذا كان المتطلب يغطي نقل التكنولوجيا أو البرمجيات أو الدراية الفنية، بما في ذلك عمليات النقل داخل الشركات؛
• هل هناك واجب للحصول على بيان المستخدم النهائي؟

ويحظى تدفق البضائع عبر دبي (جبل علي) باهتمام خاص. قد يعتبر أي خطأ في التصنيف من قبل الجهة التنظيمية أو البنك بمثابة انتهاك لنظام التصدير ويستلزم عقوبات مماثلة لانتهاك القيود المالية.

الخطوة 3. التحقق من قيود الاستثمار بموجب قانون دولة الإمارات العربية المتحدة

ومع صدور المرسوم بقانون اتحادي رقم 26 لسنة 2020 في شأن الشركات التجارية، أصبح مسموحاً للأجانب بالتملك بنسبة 100% في معظم القطاعات. ومع ذلك، هناك قائمة التأثير الاستراتيجي التي تحتفظ بقيود على الملكية الأجنبية أو تتطلب موافقة خاصة.

هذه الخطوة تتطلب التحليل:

• إلى أي رمز للنشاط الاقتصادي ينتمي المشروع؛
• هل هذا الكود مدرج في القائمة الإستراتيجية (الدفاع، التنقيب عن النفط والغاز، الطاقة، النقل، الاتصالات، الرعاية الصحية، بعض الخدمات المالية)؛
• ما إذا كان الترخيص مطلوبًا على مستوى الإمارة أو المستوى الاتحادي؛
• ما إذا كان النشاط يسمح بالعمل في منطقة حرة معينة أو فقط في البر الرئيسي (البر الرئيسي)؛
• هناك قيود على جنسية المدير أو المدير العام.

وينطوي الهيكل غير الصحيح للمشاركة في القطاع الاستراتيجي على مخاطر التصفية القسرية وخسارة الاستثمار.

الخطوة 4. إجراء العناية الواجبة الشاملة للأطراف المقابلة والمستفيدين النهائيين

في دولة الإمارات العربية المتحدة، لا يعد "فحص العقوبات" القياسي كافياً. مطلوب تحليل متعدد الطبقات:

• KYC/KYB: هيكل الملكية حتى الشخص الطبيعي النهائي (UBO)، نسخ جواز السفر، إثبات العنوان، أصل رأس المال (مصدر الثروة)؛
• التحقق من قوائم العقوبات: القائمة الموحدة للأمم المتحدة، وقائمة SDN (OFAC)، وقوائم الاتحاد الأوروبي، وHMT في المملكة المتحدة، والقوائم المحلية لدولة الإمارات العربية المتحدة؛
• فحص الأشخاص ذوي الصلة: أفراد الأسرة، والأشخاص السياسيون البارزون (PEPs)، والمسؤولون السابقون من الولايات القضائية عالية المخاطر
• تحليل مخاطر السمعة: المعلومات السلبية في وسائل الإعلام، علامات التحايل على العقوبات، استخدام الهياكل الأمامية؛
• التحقق من الاستخدام النهائي للبضائع: هل سيدخل المنتج في الاستخدام النهائي المحظور (البرامج العسكرية والنووية وبرامج أسلحة الدمار الشامل).

وبدون هذه الطبقة، تفقد جميع الخطوات الأخرى أساسها القانوني.

الخطوة 5. هيكلة الصفقة: اختيار الاختصاص والعملة وطريق الدفع

وفي هذه المرحلة، يتم دمج العقوبات وضوابط التصدير والاستثمارات في بنية معاملات واحدة.

القرارات الرئيسية:

• الاختصاص القضائي لأطراف الصفقة والقانون المعمول به: ما إذا كان القانون الإنجليزي أو قانون مركز دبي المالي العالمي/سوق أبوظبي العالمي يوفر حماية كافية لبنود العقوبات؛
• عملة التسوية: إن استخدام الدرهم بدلاً من الدولار يقلل، ولكنه لا يزيل، المخاطر التي يواجهها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية خارج الحدود الإقليمية إذا مرت المعاملة عبر مراسلين أمريكيين.
• البنك المراسل وطريق الدفع: من المهم التحقق من مدى استعداد البنك العامل في دولة الإمارات العربية المتحدة للامتثال مقدمًا. ترفض بعض البنوك تلقائيًا المدفوعات التي تتضمن أي عنصر من عناصر السلطة القضائية الخاضعة للعقوبات، حتى لو لم يكن ذلك محظورًا بموجب القانون المحلي.
• هيكلة العقود: إمكانية تعليق التنفيذ دون عقوبات في حالة خطر العقوبات (بند العقوبات)، وضمان الإعفاء من المسؤولية.

الخطوة 6. تطوير الحماية التعاقدية

يجب أن يتضمن العقد الدولي الخاضع لقانون دولة الإمارات العربية المتحدة أو المستخدم في المعاملات مع عنصر إماراتي، شروطًا غير قياسية، بل مخصصة:

• بند العقوبات مع الحق في الإنهاء الفوري أو تعليق التنفيذ عندما يتم إدراج الطرف المقابل في قوائم العقوبات أو عندما يطلب البنك ذلك؛
• بند مراقبة الصادرات مع الالتزام بتقديم تراخيص وشهادات المستخدم النهائي؛
• بند الامتثال للاستثمار، والذي يضمن أن هيكل الملكية يتوافق مع قوانين الاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة ولا يخضع لقيود القطاعات الاستراتيجية؛
• القوة القاهرة والمشقة مع القائمة المباشرة للمحظورات التنظيمية، وإلغاء التراخيص، وتجميد الحسابات كأساس لمراجعة الالتزامات أو إنهائها.

تعتبر محاكم دولة الإمارات العربية المتحدة وعمليات التحكيم في مركز دبي المالي العالمي وسوق أبوظبي العالمي حساسة للغاية للسياسة العامة والقواعد الإلزامية. ولذلك، فإن غياب إطار واضح للامتثال في العقد غالبا ما يتم تفسيره ضد الطرف الذي لم يظهر العناية الواجبة.

الخطوة 7. حماية الأصول ووثائق الامتثال

لا يتم التحقيق مع العديد من الشركات بسبب سوء السلوك المتعمد، ولكن بسبب فشلها في إثبات نزاهتها.

في دولة الإمارات العربية المتحدة، من المهم تشكيل "ملف الامتثال" لكل مشروع:

• الرأي القانوني بشأن مقبولية الهيكل من حيث العقوبات ومراقبة الصادرات؛
• سياسات وإجراءات برنامج الامتثال للعقوبات المكتوبة
• بروتوكولات فحص الأطراف المقابلة وقرارات الموافقة على المعاملات؛
• المراسلات مع البنوك التي تؤكد الكشف عن المعلومات حول جوهر المعاملات؛
• التراخيص والآراء الصادرة عن لجنة السلع ذات الاستخدام المزدوج في دولة الإمارات العربية المتحدة؛
• نتائج موثقة للعناية الواجبة.

عندما تقوم بتجميد حسابك أو طلب من السلطات المحلية، فإن وجود مثل هذا الملف هو العامل الرئيسي الذي يسمح لك بإزالة الحظر بسرعة وتجنب نقل المعلومات إلى الجهات التنظيمية الأجنبية.

الخطوة 8. المراقبة والتدقيق المستمر

تتميز البيئة التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة بالديناميكية. يتم تحديث قوائم العقوبات كل أسبوع. ويجري تحديث التشريعات المتعلقة بالاستثمار ومراقبة الصادرات.

تتضمن الإستراتيجية القوية ما يلي:

• المراقبة الآلية لقوائم العقوبات لسلسلة الأطراف المقابلة بأكملها؛
• المراجعة الدورية لتصنيف البضائع عند تغيير التشريعات؛
• التدقيق السنوي لهيكل الملكية من أجل الامتثال للقوانين الاتحادية والإماراتية.
• تحديث سياسة الامتثال لتأخذ في الاعتبار المخاطر الجديدة وأفضل الممارسات لسلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) وسلطة تنظيم الخدمات المالية (ADGM).

نهج مجزأ مقابل استراتيجية موحدة

كيفية تعزيز موقفك قبل المراجعة التنظيمية

أفضل حماية لا يتم بناؤها في لحظة القوة القاهرة، ولكن عندما تبدأ مشروعًا تجاريًا في دولة الإمارات العربية المتحدة.

عند تنظيم الأعمال التجارية وتوقيع العقود، من الضروري:

• التسجيل كتابيًا لماذا لا تعتبر الشركة الشخص أو المعاملة خاضعة للعقوبات؛
• الحصول على موافقة مسبقة من البنك لطريق دفع غير قياسي؛
• تضمين اتفاقية الاستثمار ضمانات للامتثال لقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة بشأن القطاعات الاستراتيجية؛
• الاتفاق على الحق في مراجعة الطرف المقابل فيما يتعلق بالعقوبات ومراقبة الصادرات؛
• إنشاء إجراء داخلي لتصعيد الشكوك التنظيمية إلى مستوى مجلس الإدارة؛
• لتعكس في وثائق الشركة توزيع المسؤولية عن الامتثال.

في دولة الإمارات العربية المتحدة، لا توجد إشارات إلى الجهل بالقوانين. ومن المفترض أن يكون المستثمر الدولي على علم بجميع القيود المطبقة.

الأخطاء النموذجية في إدارة العقوبات ومخاطر التصدير والاستثمار في الإمارات

1. إن الاعتماد على عدم فرض الإمارات عقوبات على روسيا أو دول أخرى، وتجاهل تعامل بنك OFACBank بالدولار، سيؤدي إلى رفض الدفع حتى لو كان القانون المحلي يسمح رسميًا بالمعاملة.
2. إن استخدام ترخيص البر الرئيسي لدولة الإمارات العربية المتحدة للقطاع الاستراتيجي دون موافقة السلطات المحلية يمكن أن يؤدي إلى مسؤولية إدارية وجنائية للإدارة.
3. تشكل البضائع التي غادرت عبر المنطقة الحرة بجبل علي إلى الدولة الخاضعة للحظر خطر فرض عقوبات ثانوية على المجموعة بأكملها.
4. ويعد تعيين مثل هذا الشخص مديرًا لشركة في دولة الإمارات العربية المتحدة بمثابة سبب مباشر لحظر الحساب.
5. فالمستفيد، الذي كان «نظيفاً» قبل عامين، يمكن أن تتم معاقبته اليوم. سوف يرى البنك ذلك أولاً.
6. لدى الجهات التنظيمية في المناطق الحرة (مركز دبي للسلع المتعددة، ومركز دبي المالي العالمي، وسوق أبوظبي العالمي) معايير امتثال صارمة، وغالباً ما تتجاوز معايير البر الرئيسي.
7. العديد من السلع من قطاع تكنولوجيا المعلومات ومعدات النفط والغاز والأدوية هي سلع ذات استخدام مزدوج.
8. إذا لم يكن هناك وجود اقتصادي في دولة الإمارات العربية المتحدة وتم استخدام الشركة فقط لإجراء المدفوعات، فهذا بمثابة علامة حمراء للتحقيق.

قائمة مرجعية للأعمال التجارية الدولية في دولة الإمارات العربية المتحدة

قبل البدء بمشروع أو صفقة كبرى، لا بد من الإجابة على 18 سؤالاً:

1. من هم المستفيدون النهائيون من جميع أطراف الصفقة؟
2. هل توجد أي قوائم إرهابية محلية للأشخاص الخاضعين للرقابة الخاصة أو الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة أو الأمم المتحدة أو الإمارات العربية المتحدة؟
3. هل هناك أي من أعضاء PEP أو مرتبطين بـ PEP؟
4. هل المنتج أو التكنولوجيا أو الخدمة المتعلقة بالسلع ذات الاستخدام المزدوج مدرجة في قوائم الإمارات؟
5. هل حصلت على جميع تراخيص التصدير وشهادات المستخدم النهائي اللازمة؟
6. هل العمل مطابق للرخصة التجارية ولا ينطبق على القطاعات الاستراتيجية؟
7. هل هيكل الملكية مقبول بموجب قانون الشركات التجارية الإماراتي؟
8. بأي عملة سيتم الدفع ومن خلال أي بنوك مراسلة؟
9. هل يمر طريق الدفع عبر الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة؟
10. هل يحتوي العقد على بند عقوبات ومراقبة الصادرات مع حق الإنهاء الفوري؟
11. هل يتم فحص الشركات ذات الصلة والشركات التابعة للطرف المقابل؟
12. هل يطلب من الطرف المقابل التأكد من مصدر الأموال والأصول؟
13. هل تم توثيق الغرض التجاري من المعاملة، باستثناء تهمة التحايل على العقوبات؟
14. هل لدى الشركة سياسة مكتوبة بشأن العقوبات والامتثال للتصدير؟
15. هل يوجد مسؤول امتثال في الإمارات؟
16. هل تم إجراء تدقيق مستقل للمعاملة من قبل محامٍ خارجي قبل تقديم المستندات إلى البنك؟
17. هل الحزمة جاهزة للاستجابة السريعة لطلب الجهة التنظيمية؟
18. هل يتم تقييم مخاطر العقوبات الثانوية في حالة حدوث تغيير في البيئة السياسية؟

كيف تبدو الإستراتيجية القوية

تتكون استراتيجية الأمن التنظيمي القوية في دولة الإمارات العربية المتحدة من خمسة هياكل حاملة:

1. رسم الخرائط التنظيمية

تحديد جميع العقوبات المطبقة وأنظمة التصدير والاستثمار، بما في ذلك تلك التي تتجاوز الحدود الإقليمية، ورسم خريطة لها على الأصول والتدفقات النقدية.

2. العمارة الإنشائية

بناء هيكل مؤسسي وتعاقدي يعزل المخاطر بشكل قانوني ضمن الحدود المقبولة باستخدام إمكانيات مركز دبي المالي العالمي وسوق أبوظبي العالمي والمناطق الحرة.

3. سياج الامتثال

إنشاء ملف الامتثال والفحص الآلي والسياسات والإجراءات التي تكون بمثابة دليل على حسن النية.

4. الدروع التعاقدية

تضمين المعاهدات الشروط الوقائية والضمانات والتطمينات وآليات تنظيم الحوادث.

5. بروتوكول الأزمة

خطة عمل معدة مسبقاً لتجميد الحساب أو طلب الجهة التنظيمية أو إدراج الطرف المقابل في قوائم العقوبات.

وبدون العنصر الخامس، يمكن أن يتعطل النظام بأكمله خلال 48 ساعة من تلقي الطلب من البنك.

الأسئلة الشائعة

هل يمكن لشركة إماراتية أن تتعامل بشكل قانوني مع شخص خاضع للعقوبات الأمريكية إذا لم تفرض الإمارات عقوباتها؟

لا تطبق دولة الإمارات العربية المتحدة القانون الأمريكي بشكل مباشر. ومع ذلك، فإن أي بنك في دولة الإمارات العربية المتحدة تقريبًا لديه علاقة مراسلة مع البنوك الأمريكية سيرفض إجراء مثل هذه الدفعة. علاوة على ذلك، فإن هذا يخلق خطر فرض عقوبات ثانوية على البنك والشركة. من الناحية الاستراتيجية، هذا العمل محفوف بالمخاطر للغاية.

ماذا لو تم شحن بضائعي عبر دولة الإمارات العربية المتحدة إلى دولة ثالثة، وكانت هناك شكوك حول إعادة تصديرها إلى دولة خاضعة للعقوبات؟

ومن الضروري التنفيذ الفوري لبرنامج مراقبة الاستخدام النهائي وطلب شهادات المستخدم النهائي والنظر في الحصول على ترخيص تصدير من لجنة الإمارات العربية المتحدة. يعد تجاهل هذا الخطر أحد الأسباب الأكثر شيوعًا للتحقيق.

هل يُسمح بالملكية الأجنبية بنسبة 100% في قطاع الأمن السيبراني أو تكنولوجيا الدفاع في دولة الإمارات العربية المتحدة؟

كلا. وعادة ما يتم إدراج هذه القطاعات في قائمة الأنشطة الإستراتيجية. فهي تتطلب موافقة الحكومة، وفي بعض الحالات، مشاركة الشريك المحلي أو فرض حظر كامل على الملكية الأجنبية. كل حالة تتطلب تحليلا منفصلا.

هل يكفي التحقق من الطرف المقابل في قائمة SDN فقط؟

لا يكفي. من الضروري التحقق من القائمة الموحدة للأمم المتحدة، وقائمة الاتحاد الأوروبي، والمملكة المتحدة، والقائمة المحلية للإرهابيين في الإمارات العربية المتحدة، وكذلك تحليل المعلومات الإعلامية السلبية والروابط مع PEP. تقوم بنوك الإمارات العربية المتحدة بالتحقق من العديد من القواعد في وقت واحد عند معالجة المدفوعات.

هل يمكن لبنك في الإمارات تجميد حساب دون أمر من المحكمة؟

نعم، يتعين على البنك تجميد الحساب وإخطار وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية (FIU) إذا كانت لديه شكوك معقولة بشأن غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو انتهاك العقوبات. ولا يشكل هذا انتهاكًا للسرية المصرفية ولا يتطلب أمرًا مسبقًا من المحكمة.

كيفية حماية صفقة الاندماج والاستحواذ الإماراتية من المفاجآت التنظيمية

قبل التوقيع على الوثائق الملزمة، من الضروري إجراء العناية الواجبة الموسعة للامتثال (العقوبات، ومراقبة الصادرات، والامتثال للاستثمار) بمشاركة محامين محليين وإعداد مجموعة كاملة من الوثائق للموافقة الأولية على الهيكل مع البنك، وإذا لزم الأمر، مع السلطات التنظيمية في الإمارة.

الخدمات ذات الصلة

• إدارة المخاطر التنظيمية الدولية والدعم القانوني الاستراتيجي في دولة الإمارات العربية المتحدة
• العقوبات وضوابط التصدير والامتثال الدولي
• التحكيم الدولي وحل النزاعات عبر الحدود
• تسجيل الأعمال والترخيص وهيكلة الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة (البر الرئيسي، المنطقة الحرة)
• العناية الواجبة للمقاولين وتحقيقات الشركات
• التنظيم المصرفي والمالي في دولة الإمارات العربية المتحدة
• حماية الأصول وتدقيق الامتثال

المواد ذات الصلة

• أنظمة العقوبات في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة: الجوانب العملية للأعمال التجارية في دولة الإمارات العربية المتحدة
• مراقبة الصادرات في دولة الإمارات العربية المتحدة: دليل السلع ذات الاستخدام المزدوج
• قانون الشركات التجارية الإماراتي: تحليل كامل للفرص المتاحة للمستثمرين الأجانب
• كيف تقوم البنوك الإماراتية بالتحقق من المدفوعات: الإجراءات الداخلية وكيفية الاستعداد لها
• هيكلة شركة قابضة في الإمارات دون مخاطر العقوبات
• ملف الامتثال: ما يطلبه المنظمون في دولة الإمارات العربية المتحدة في التحقيق
• العناية الواجبة للمستفيد النهائي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا: الميزات والمزالق

الاستنتاج

لا يمكن تقسيم إدارة العقوبات ومخاطر التصدير والاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة إلى ثلاثة مجلدات مستقلة. وهو نظام موحد يحدد فيه الامتثال للعقوبات الخدمات المصرفية، وتحدد مراقبة الصادرات مدى قبول تدفق السلع، وتحدد قيود الاستثمار شرعية ملكية الأصول.

الفائز ليس هو الذي وضع علامة على نظام التسجيل. الفائز هو من قام، قبل الصفقة الأولى، ببناء بنية أعمال لا تصبح فيها الولاية القضائية لدولة الإمارات العربية المتحدة نقطة ضعف، بل درعاً قانونياً يعزز الموقف التفاوضي، ويحمي الأصول ويضمن استمرارية العمليات في أي عاصفة تنظيمية.